Te veel box 3-belasting betaald?
Reken het na.
- Belastingjaren
- 2021 – 2024
- Prijs
- € 50 per aangiftejaar, check gratis
- Fatale termijn
- dienstverleners: 1 oktober 2026
De Belastingdienst rekende met een verzonnen rendement. Was uw werkelijke rendement lager, dan heeft u recht op geld terug via de Opgaaf Werkelijk Rendement. Werkelijk Rendement Check begeleidt u per vermogensonderdeel, rekent volgens de arresten van de Hoge Raad en levert een overzicht dat u zo overtikt in Mijn Belastingdienst.
| 3a | Voordeel bank- en spaartegoeden | 920 |
| 3c | Waardeverandering beleggingen | − 4.310 |
| 3e | Voordeel onroerende zaken | 14.600 |
| 3f | Vorderingen en schulden | − 8.400 |
| 3g | Werkelijk rendement | 2.810 |
Forfait op de aanslag: 9.240 → indienen loont. Indicatieve teruggaaf € 2.058. Elk bedrag herleidbaar naar bron en rechtsregel.
§ 1
Werkwijze
- 01
Loont het? Eerst checken
Voer het forfaitaire voordeel van uw aanslag in. Na een ruwe schatting ziet u direct of indienen zinvol is — vóórdat u betaalt.
- 02
Per onderdeel begeleid invoeren
Spaargeld, beleggingen, crypto, vastgoed, schulden: per categorie precies de gegevens die nodig zijn, met uitleg en bronverwijzing per veld.
- 03
Overtikken in Mijn Belastingdienst
U krijgt een overzicht in exact de veldvolgorde van het formulier, met per veld het bedrag én de onderbouwing.
§ 2
Voor wie
Indienen loont zodra uw werkelijke rendement lager was dan het forfait op uw aanslag. Dat checkt u hier gratis, per jaar.
- — Spaarders
- De spaarrente was jarenlang vrijwel nul, maar het forfait voor beleggingen of een tweede woning niet. Vooral met gemengd vermogen loont narekenen.
- — Beleggers met een slecht jaar
- 2022 in de min? Het forfait rekende toch 5,53% winst. Uw werkelijke — ook ongerealiseerde — verlies telt volledig mee.
- — Verhuurders en tweede woningen
- WOZ-mutatie, leegwaarderatio, financieringsrente: precies hier zit het verschil tussen forfait en werkelijkheid, en het vaakst geld.
- — Schulden en familieleningen
- Rente op box 3-schulden is als enige kostenpost aftrekbaar. Ook papieren schenkingen rekenen we correct mee.
§ 3 · Verantwoording
Geen black box. Elk bedrag draagt zijn bron.
Ieder berekend bedrag verwijst naar het document of antwoord waarop het is gebaseerd én de toegepaste rechtsregel. Zo kunt u — of uw adviseur — alles controleren.
Werkelijk Rendement Check is een rekenhulp, geen belastingadvies. Waar een fiscaal standpunt betwistbaar is, ziet u een neutrale signalering en kunt u vrijblijvend een adviseur inschakelen.
- HR 6 juni 2024
- definitie werkelijk rendement — de rekenkern
- HR 20 december 2024
- vastgoed: WOZ-mutatie en eigen gebruik
- Stb. 2025, 195
- Wet tegenbewijsregeling box 3 — codificatie
- Stcrt., per jaar
- forfaits en tarieven geverifieerd tegen de regeling
Bronnenregister
§ 4
Prijs
€ 50per aangiftejaar · eenmalig · geen abonnement
- De loont-het-check is gratis; u betaalt pas voor het invulklare overzicht.
- Meerdere jaren? Uw gegevens schuiven automatisch door naar het volgende jaar.
- Betaling vooraf via iDEAL, geen verborgen kosten.
Termijn
Nog — dagen tot 1 oktober 2026
De termijn is fataal — uitstel bestaat niet. Na de uitnodigingsbrief heeft u 12 weken; wie te laat is, verliest het recht op teruggaaf voor dat jaar.
§ 5
Vragen
- Wat is de Opgaaf Werkelijk Rendement?
- Een formulier van de Belastingdienst waarmee u aantoont dat uw werkelijke rendement in box 3 lager was dan het forfaitaire rendement waarover u belasting betaalde. Is dat zo, dan wordt uw aanslag verlaagd. Voor de jaren 2021 tot en met 2024 staat deze route voor iedereen open.
- Hoe weet ik of indienen voor mij loont?
- U voert het forfaitaire voordeel van uw (voorlopige) aanslag in en doorloopt een korte schatting van uw werkelijke rendement. U ziet direct óf indienen loont — die check is gratis. De exacte bedragen, uw teruggaaf en het invulklare overzicht ontgrendelt u voor € 50.
- Telt een ongerealiseerd koersverlies mee?
- Ja. Volgens de Hoge Raad tellen ook niet-verkochte waardedalingen (én -stijgingen) van beleggingen, crypto en vastgoed mee in het werkelijke rendement van dat jaar.
- Welke kosten mag ik aftrekken?
- Alleen rente op schulden die bij box 3 horen. Onderhoud, beheer- en transactiekosten zijn niet aftrekbaar — wij laten wél zien wat die kosten u feitelijk kosten, zodat u weet waar u staat.
- Dient Werkelijk Rendement Check het formulier voor mij in?
- Nee. U krijgt een overzicht in exact de veldvolgorde van het formulier en tikt dit zelf over in Mijn Belastingdienst. Zo houdt u zelf de controle; wij leveren de berekening en de onderbouwing.
- Is dit belastingadvies?
- Nee. Werkelijk Rendement Check is een rekenhulp en rekent volgens de wettelijke lijn. Waar een verdedigbaar afwijkend standpunt bestaat, signaleren we dat neutraal en kunt u desgewenst een adviseur inschakelen.